In English           

 Nuestra Empresa
 Productos y Servicios
 Equipamiento
 Agentes
 Contáctenos
 Aplicaciones
 Funding Solutions
 Descuentos y Costos
 

Live chat by Boldchat
M - F 9AM-5PM EST

 

Vimas Login

   Aplicación
 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

REQUERIMIENTOS GENERALES

 

  • Una aplicación debidamente completada y firmada por el comerciante.
  •  VOID CHECK: Un cheque anulado pre-impreso, con el nombre y el domicilio, o una carta de verificación del banco, en el caso de cuentas nuevas con Cheques provisionales.

                   Cuentas Comerciales     para las CORPORACIONES y SOCIEDADES

                    Cuentas Personales        para el caso de DUENO UNICO.

                   Cuentas Provisionales   Validas para Comerciantes Nivel 1 solamente

  • Inspección del local o lugar comercial, realizada por el Representante de Ventas.
  • Fotos del EXTERIOR (mostrando el letrero) y del INTERIOR (mostrando los Productos o areas de servicios)
  • Copia de Certificado de Negocios (Business Certificate) en el caso en el que AUN no se haya instalado el letrero, o en los casos de IN-HOME BUSINESS (Negocio en la casa).

 

NIVELES DE COMERCIANTES (Merchant Levels) 

De acuerdo a la Politica de Credito de la Compania, los Comerciantes han sido clasificados de acuerdo a su tipo de Negocio y al nivel de Riesgo (chargeback, fraude. etc.) de la siguiente manera:

  • LEVEL 1 / NIVEL 1:  Bajo Riesgo
  • LEVEL 2 / NIVEL 2:  Alto Riesgo, MO / TO , Internet
  • LEVEL 3 / NIVEL 3:  Tipo de Negocios NO ACEPTADOS.

 

LEVEL 1 / NIVEL 1 – Bajo Riesgo – APROBACIÓN GARANTIZADA 

Estos Comerciantes DEBEN figurar en la lista de “LEVEL 1 – LOW RISK”.

Los Comerciantes que califican en este nivel NO seran declinados basados en un reporte negativo del bureau de Credito EXCEPTO si estan en BANCARROTA ACTIVA.  La Compania podra declinar la aplicación si en la historia de Credito se refleja un fraude (tal el caso de mal uso del numero del Social Security, domicilio, Cheques rechazados, etc.) o cualquier otra actividad sospechosa. 

Criterio de aprobación para Comerciantes NIVEL 1 

  • Deberan figurar en la lista “LEVEL 1 – LOW RISK RETAIL”
  • Debe tratarse de un comerciante MINORISTA, con  local comercial .
  • El maximo de Ventas ANUAL debera ser MENOR a $ 1,000,000.00
  • El 90% de sus transacciones deben ser SWIPE (con Tarjeta Presente)
  • El promedio de su venta (Average Ticket) debe ser NO MAYOR de $500.
  • El comerciante DEBE TENER LETRERO .
  • El reporte TMF (Terminated Merchant File) debe ser limpio, sin historial negativo.

 

LEVEL 2 / NIVEL 2 – Alto Riesgo  – MO/TO - INTERNET 

Muchos Comerciantes que figuran en NIVEL 2 son locales de Negocios con letrero y mercaderia a la vista, sin embargo, algunos factores hacen que se los excluya del nivel 1 tales como, Promedio de Ventas (Average Ticket Size) mayor de $ 500, sus transacciones sean MAS del 10% NON SWIPE (Tarjeta No Presente). Todos los Comerciantes de Nivel 2 seran aprobados sujetos a revision de su Credito y de otras verificaciones (por ejemplo, los 3 ultimos Estados de Cuenta de su banco procesador anterior, en Tarjetas de Credito)

 

Comerciantes MO / TO (ordenes por correo o telefono

1)     Excelente Reporte de Credito del principal (Firmante)

2)     Lista de Precios de los Productos y/o servicios que vende

3)     Forma de comercialización de sus Productos (Catalogos, Folletos, Internet Web Site, etc.)

4)     Politica de devoluciones (refund policy) u otra información que pueda ayudar a su aprobación.

5)     Copia de los 3 ultimos Estados de su Cuenta comercial de Cheques.

6)     Debera firmar el MO/TO Addendum. 

 

Negocios atraves del INTERNET 

1)   Excelente Reporte de Credito del principal (Firmante)

2)     Website activo (en funcionamiento)

3)      Promedio por venta no mayor de $ 250.00

4)     Volumen Mensual no mayor de $ 7,500.00

5)     Los fondos seran depositados en 5 dias

6)     Debera tener Servicio de Verificación de Dirección

7)     El comerciante debera vender Productos Tangibles

8)     Copia de los tres ultimos estado de Cuenta y/o Declaración de impuestos de los ultimos 2 anos

 

Servicios de CAR / LIMO 

1)     Excelente Reporte de Credito del principal (Firmante)

2)     Debera firmar el “Addendum  100% SWIPE” (Tarjeta Presente y/o firma obtenida por imprinter)

3)     Fotos de la Base de Operaciones (interior y exterior con letrero) y Fotos de algunos autos.

4)     Copia de la Licencia de Conducir del firmante.

5)     Copia de la Licencia de la Comision de Taxi & Limosina (TLC Licence)

6)     Copia del Certificado de Negocios (Business Certificate) y de la Licencia Habilitante. 

Criterio de Aprobación para Comerciantes de Nivel 2 

  • Cualquier comerciante  Minorista (Retail), no listado en el Nivel l
  • Comerciantes con MAS del 10% de sus transacciones NON SWIPE
  • Promedio por venta (Average Ticket Size) MAYOR de $ 500.
  • Negocios en RESIDENCIAS, INTERNET Y MO / TO
  • La aprobación estara basada en el CREDITO DEL COMERCIANTE.
  • Documentación adicional y/u otros elementos, pueden ser requeridos.

 

LEVEL 3 – NIVEL 3 – TIPO DE NEGOCIOS NO ACEPTADOS 

Los Comerciantes de Nivel 3 son aquellos que representan factores de Riesgo muy alto y/o por su caracteristica comercial, NO SON ACEPTADOS por Cynergy Data.

La lista NO ES LIMITATIVA, pudiendo existir algunos otros no incluidos.

Cynergy Data se reserva el derecho de modificar esta lista en cualquier momento, asi como el de aprobar o declinar a cualquier comerciante que este relacionado con el Representante de Ventas, ante un posible conflicto de intereses.

 

VERIFICACIÓN DE CREDITO – PROCEDIMIENTO 

Al momento de considerar ciertos tipos de aplicaciones, (MAIL / PHONE / INTERNET), se debera tener presente junto a la aplicación los siguientes elementos:

INFORMACIÓN DEL TIPO DE PRODUCTO Y/O SERVICIOS, COPIAS DE AVISOS/FOLLETOS Y/O WEB SITE ADDRESS, TIEMPO DE ENTREGA EN LAS ORDENES (cuando se envia el producto), METODO DE ENTREGA, POLITICA DE DEVOLUCIONES y CUANDO SE HACE EL CARGO A LA   TARJETA DE CREDITO DEL COMPRADOR

Todas las respuestas concernientes a estas preguntas, deberan ser obtenidas ANTES de la aprobación. 

 

Bancarrota  (Bankruptcy) 

  • Si la Bancarrota esta ACTIVA, la aplicación sera AUTOMATICAMENTE DECLINADA.
  • Bancarrota con MENOS de 2 anos de descargo desde su presentación, sera considerada acompanada de aceptables referencias bancarias y como Minimo 2 referencias comerciales.
  • Bancarrota con MAS de 2 anos de descargo desde su presentación, sera considerada con el normal procedimiento de control sobre su Historia de Credito. Si el Credito no se ha reestablecido aun, se aplicara el criterio anterior.

 

Criterio sobre el Reporte de Credito (Credit Bureau Report) 

Un reporte de Credito sera obtenido por CADA PERSONA que FIRME en la aplicación.

Si el Firmante no es ciudadano de los EE.UU (o Residente Legal), la aplicación sera Declinada.

Los siguientes criterios se aplicaran con el Reporte de Credito (Credit Bureau Report)

  • No se aceptara si Existe una Bancarrota ACTIVA  (detallado en el punto anterior)
  • Juicios Civiles y/o Publicos deberan estar resueltos. En caso contrario se requiere una explicación del comerciante, indicando los pasos adoptados para resolver la situación.
  • Deudas excesivas pueden resultar en requerimientos de documentación adicional para considerar su aprobación, tales como: Referencias bancarias y comerciales y/o Estados de Cuenta del Procesador de Tarjetas de Credito anterior (si es aplicable)
  • Deudas en los Impuestos (Taxes) con el Estado o Federales, no seran aceptados.
  • Cualquier comerciante que el Reporte de Credito (Credit Bureau Report) indique un ALERTA y que no pueda ser verificado separadamente, sera automaticamente Declinado.

Terminated Merchant File / T.M.F. 

Cualquier Negocio (o persona) que aparezca en el reporte de TMF como determinado por otro procesador anterior sera automaticamente Declinado, salvo que Cynergy Data. reciba una  confirmación POR ESCRITO por parte de VISA/MASTERCARD certificando que esa información es incorrecta.

 

Garantia Personal 

La Garantia Personal sera requerida en todas y cada una de las aplicaciones. 

Sucursales 

Para los Comerciantes existentes en nuestro sistema, que agregen una o mas Sucursales bajo el mismo Negocio, se requerira lo siguiente: 

  • Una aplicación normal para cada sucursal
  • Un cheque anulado (VOID) o carta de verificación del banco.
  • 2 Fotos por CADA sucursal (exterior e interior)
  • Cada Sucursal DEBERA tener el mismo tipo de Negocio que la casa principal.

Estados Financieros 

Las aplicaciones de Comerciantes que procesan MAS de UN MILLON de dolares por ano, deberan incluir un ESTADO FINANCIERO mostrando el Balance y el reporte de Perdidas y Ganancias. Los Comerciantes aprobados sin estos requerimientos, seran bajo una excepción.

Cualquier comerciante aprobado como excepción, DEBE tambien incluir el Estado Financiero y copia de la Declaración de Impuestos (Tax Return) 

Asimismo, cada aplicación dentro de este volumen, sera revisada por el Comite Especial del Banco antes de ser aprobada. Durante el proceso de control y revision podran ser requeridos documentos adicionales concernientes a la situación financiera del Negocio y/o del titular.

 

 

 

Firme con nosotros y reciba 1% de REEMBOLSO de sus primeros tres meses de procesamiento

9600 W Sample Rd Suite 301 Coral Springs, FL 33065
Phone: 1 888 829 6374 Fax 1 888 929 6374

© 2009 Cynergy Data Group

 
APLICACION
Para más información sobre los productos y servicios de Cynergy Data Group puede proporcionar a su negocio, simplemente complete el siguiente formulario.
Por favor, complete el formulario.
* Nombre:
* Nombre de la empresa:
* Email:
* Codigo Postal:
* Estado:
* Ciudad:
* Dirección:
Teléfono:
El mejor momento para contactarlo:
I'm interested in:
Comentarios
Luego de bajar la aplicación, por favor complétela, fírmela y envíela a Cynergy Data Group por fax o por correo.

Contáctenos
Estoy interesado en aceptar tarjetas de crédito en mi negocio
He aceptado tarjetas de crédito antes.
Nunca acepté tarjetas de crédito
Deseo añadir un servicio a mi programa de tarjeta de crédito existente.
PROCESAMIENTO DE TARJETAS DE CREDITO
PROCESAMIENTO DE TARJETAS DE DEBITO
CONVERSION ELECTRÓNICA DE CHEQUES
PROCESAMIENTO DE EBT
ECOMMERCE
EQUIPAMIENTO Compra/Leasing
TODOS LOS ANTERIORES